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风险能力自测
1、您的年龄是?
2、您最近三年的家庭年收入为(折合人民币)?
3、在您的个人(或家庭)收入中,可用于非储蓄类金融投资的比例为?
4、以下哪项最能说明您的投资经验(选A的客户视为无投资经验客户)?
5、您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验?
6、以下哪项描述最符合您的投资态度?
7、以下情况,您会选择哪一种?
8、您计划的投资期限是多久?
9、您的投资目的是?
10、您的投资出现何种程度的波动时,您会呈现明显的焦虑?

个人客户风险承受能力评估表使用须知

一、本评估表适用于个人客户购买烟台银行理财产品前,根据本人真实情况回答相关问题。评估结果的准确性视乎客户所填写的答案而定,评估结果将有助于客户分析自身对金融工具及投资目标的相关风险态度。如有任何疑问,请客户对投资产品是否合适进行独立评估。

二、首次购买理财产品的客户需在购买前通过本行网点柜面进行风险承受能力评估,评估有效期一年,超过一年请您通过网点柜面或网上银行等方式重新评估自身风险承受能力。

三、若客户发生可能影响自身风险承受能力的情形,再次购买理财产品时应主动要求我行对您重新进行风险承受能力评估。

四、本评估表将客户的风险类型按照由低到高的顺序,分为保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型五类。各风险级别客户适合产品类型如下:

客户分级评估标准及可以购买的产品类型

分值范围 客户类型 适合的产品类型
小于等于20 保守型 极低风险产品
21-45 稳健型 极低、低风险产品
46-70 平衡型 极低、低、中等风险产品
71-85 成长型 极低、低、中等、较高风险产品
86-100 进取型 极低、低、中等、较高及高风险产品

五、若您为无经验客户,则不适合投资于中等风险(含)以上等级的产品。

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